Implementierung MaRisk-Compliance

Der richtige Schutz vor der Regulierungsflut.

Mit dem Anschreiben der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) an die Verbände der Deutschen Kreditwirtschaft vom 14. Dezember 2012 wurden die aktualisierten Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) veröffentlicht. Hier wurden zum ersten Mal explizite Anforderungen an die Compliance-Funktion, gemäß MaRisk genannt (vgl. Tzn 1 + 6 des AT 4.4.2). Jedoch wurden auch hier nur Prinzipien veröffentlicht, die in der täglichen Prüferpraxis verschieden ausgelegt werden können und je nach Größe und Geschäftsumfang des Instituts abweichen können. Welche Aufgaben hat der MaRisk-Compliance Beauftragte und in welchen Prozessen muss er involviert sein?

Unser Vorgehen

Unsere Kompetenz

Wir analysieren Ihre unternehmensspezifische Aufbaustruktur und arbeiten eine Anforderungsanalyse für Ihren Beauftragten aus. Wir geben Ihrem Mitarbeiter zusätzlich die notwendigen Arbeitsmittel an die Hand und unterstützen ihn bei der Implementierung. Ganz nach dem Motto: Wir kümmern uns um die Umsetzung.

Zu unserem Leistungsspektrum gehören beispielsweise:

  • Aufbau der Organisationsstruktur
  • Konzipierung / Erstellung / Aktualisierung einer bankindividuellen Gefährdungsanalyse
  • Aufbau eines rechtlichen Monitorings und Integration des Prozesses
  • Aufbau eines risikobasierenden Jahresüberwachungsplans
  • Planung von Kontrollen / Unterstützung Berichterstellung
  • Durchführung von Kontrollen und Unterstützung bei der Bewertung sowie der Maßnahmenverfolgung
  • Implementierung / Weiterentwicklung von Compliancestrukturen und -prozessen
  • Hinwirkung und Unterstützung auf die Implementierung wirksamer Verfahren zur Einhaltung rechtlicher Regelungen und Vorgaben
  • Aufbau eines Internen Kontrollsystems (IKS)
  • Schulung von Mitarbeitern
  • Erstellung / Aktualisierung von Arbeitsanweisungen
  • Berichterstellung Jahresbericht  

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